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钱程策略:散户如何建立属于自己的投资体系?

作者: 钱程策略 发布平台: 配资头条 发布时间: 2019年09月29日 09:44:05 收藏: 评论: 32
一说投资体系,很多人会觉得虚无缥缈,好像每个人都能出来说什么,但又说不出具体的内容。实际上,钱程策略股票配资认为,对于散户来说,第一步就是要坚持价值投资的一些基本准则。那么具体如何建立一个适合自己的投资体系呢?
钱程策略:散户如何建立属于自己的投资体系?
首先要了解自己的性格,了解自己的资金性质。打个最简单的比方,有的投资者长线资金,拿股票可以很轻松的拿三年,这种情况下,选择的买入标的,确定性肯定是第一位的,哪怕买的贵10%-20%,对投资结果可能也没有多少影响。但是如果投资者的资金,可能最多拿三个月,那么投资者最重要的就是买点的选择,不然三个月到了,你甚至会止损卖出。什么是投资,格雷厄姆说的挺好,就是严密分析、本金安全的前提下进行的。所以在进行每一笔投资时,一定要有自己的计划,问问自己,可以拿多久,投资计划买入理由是什么,买点是多少,卖出理由是什么,卖点是多少,等等这类问题。就像巴菲特所说,如果一生你只有20次买卖股票的机会,你一定会慎重对待每一笔的交易的。
 
再有,对于普通投资者而言,尤其是时间精力特别少的投资者而言,在已经计算好内在价值,准备买入的时候,对确定性标的,要提高估值容忍度,特别是在没有底仓的情况下。同时,对于确定性标的,在上涨以后,也要有一定的估值容忍度,高成长必然会产生一些泡沫,但当泡沫已经已经产生后,也要勇于减仓,避免利润回撤。
钱程策略:散户如何建立属于自己的投资体系?
其次,就是一定要做好仓位管理,做好股票的分仓。不要将大资金押注一两只股票的行为。即使再有确定性,也存在不可预知的情况,企业的运行都存在不确定性,更何况处于我们这个政策变化快的市场呢?因此,个股仓位最好保持在20%以内,一般10%比较适合。另外,大盘明显要调整,到底要不要减仓,等跌过后再买回呢?当内在价值到达合理估值范围会买入,到达低估估值范围会加大买入,不会考虑目前大盘的状态是上涨还是下跌。大盘中短期的涨跌是不可预测的,但长期来看一定是上涨的,因此,在狂风暴雨过后一定是阳光灿烂。
 
再有,价值投资不是长期持有。这应该是个误解。买入股票,是根据内在价值,当股价低于内在价值时,是我买入的条件。但卖出,条件有两个:第一是目前价格已经进入泡沫区,估值严重高估,至少要达到2年后的估值水平。第二是企业的基本面发生了变化,即原来低估买入的价格,现在不低估了,甚至于买高了。当买入某只个股时,价格低于内在价值,但随着企业利润下滑,企业内在价值也在下降,当时的买入价格,现在就是高于内在价值。在此情况下,业绩持续没有改善,即使亏损也会进行卖出的操作。
 
最后,每个人的投资体系都是独一无二的,是适合自己自身情况的。某个牛人在操作上趋于保守,即使你认同他,也不代表你的投资体系也要保守或跟随。投资者可以经常把自己的交易记录翻出来,对照着走势图,复盘去看一下当时的情况,自己为什么这样做,这是不是当时最好的选择。看盘和复盘是为了提高自己的感悟,增加自己的盘感,更能验证自己的判断,看到自己的不足和缺陷,绝不要为了交易而看盘和复盘。
钱程策略:散户如何建立属于自己的投资体系?
很多朋友,知道了价值投资的基本原则,也认同价值投资的理念。但还是不知道怎么进行。其实不难。三个学习步骤:理念、价值评估、理解市场的波动。
标签: 钱程策略

文章为作者独立观点,不代表股票配资平台观点

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